Steuervorteile nutzen: So kannst du mit Immobilien Steuern sparen

Welche Steuervorteile bieten Immobilien und Anlageobjekte?

Immobilien sind allgegenwärtig. Du wohnst darin, arbeitest darin oder nimmst Freizeitaktivitäten in ihnen wahr. In Großstädten sprießen Immobilien wie Pilze aus dem Boden und können günstig erworben werden.

An anderen Standorten sind bereits bestehende Gebäude heiss umkämpft und werden hochpreisig an den Käufer gebracht.

Doch egal ob Immobilien elegant und schlicht sind, oder ob es sich um architektonische Meisterwerke handelt – Du begegnest ihnen jeden Tag aufs neue und sind nicht wegzudenken aus dem Alltag.

Eventuell besitzt du selbst die eine oder andere Immobilie, oder spielst mit dem Gedanken eine Immobilie aufgrund der Steuervorteile zu erwerben.

Steuervorteile bei Immobilien

Spätestens wenn du am Jahresende einen definitiven Überblick über deine finanzielle Situation in Bezug auf die steuerlichen Abgaben hast, tendierst du unter Umständen dazu, verdientes Geld gewinnbringend anzulegen, um die daraus resultierenden Steuervorteile zu nutzen.

Jetzt stellt sich nur die Frage, wie du wohl am besten und sichersten agierst, ohne dem Finanzamt zu viele Zugeständnisse zu machen 😉

Immobilien stellen hier mit eine der klassischsten Formen der Investition dar. Die vorteilhafte Abschreibung von Zinsen oder der anteiligen Baukosten, wenn das Objekt erst im laufenden Kalenderjahr fertiggestellt wurde, locken immer wieder Interessenten an.

Wenn du deine Immobilie finanzieren möchtest, so kannst du derzeit zu niedrigen Zinsen ein kostengünstiges Baufinazierungsdarlehen abschliessen.

Solltest du bereits Immobilien besitzen oder mit dem Gedanken spielen aus steuerlichen Gründen in ein Haus oder eine Wohnung zu investieren, musst du dich unbedingt auf dem Laufenden in Bezug auf eben diesen Steuervorteile halten.

Vater Staat sorgt aus Eigeninteresse dafür, dass durch Immobilieninvestitionen nicht zuviele Steuervorteile für den Besitzer entstehen. Dennoch hast du als angehender Immobilieninvestor mit Immobilien einige Vorteile wenn es um das Thema Steuern geht.

Steuervorteile beim Immobilienverkauf

Besitzt du eine Immobilie länger als zehn Jahre, so bietet das einen interessanten Steuervorteil für dich.

Du musst keine Steuern bezahlen, wenn die sogenannte Spekulationsfrist von zehn Jahren bereits abgelaufen ist. Sämtliche Immobilien, die du also vor 10 Jahren erworben hast, kannst du dieses Jahr steuerfrei abstoßen.

Die Spekulationsfrist entfällt komplett, wenn du die Immobilie selbst genutzt hast, wenn auch nur teilweise. Hast du Im Jahr des Erwerbs sowie in den letzten zwei Kalenderjahren vor dem Verkauf selbst in dem Haus oder der Wohnung gelebt, so kannst du diese wiederum ohne steuerliche Abzüge verkaufen.

Steuervorteile für langjährige Immobilienbesitzer

Ein kleines Schmankerl hält der Staat für dich als Immobilienbesitzer in Form einer steuerlichen Absetzung von „haushaltsnahen Dienstleistungen“ bereit.

20 Prozent oder ein maximaler Betrag von 600 EUR kannst du steuerlich geltend machen für Schönheitsarbeiten an deinen Immobilien und dir so Steuervorteile sichern.

Die Kosten für Handwerker, Gärtner, Maler, Klempner, Schornsteinfeger oder Elektriker können gegenüber beim Finanzamt angegeben werden. Beachte aber, dass diese Kosten nicht zuvor schon als Betriebsausgabe deklariert wurden, beziehungsweise als geringfügige Beschäftigung geltend gemacht wurden, da du die Steuervorteile sonst doppelt nutzen würdest.

Steigende Werbungskosten wie etwas Müllabfuhr, Hausmeisterdienste oder Kosten für die Heizung, kannst du als Besitzer von Immobilien geltend machen und gehören ebenfalls in die Kategorie Steuervorteile mit Immobilien. Gib auf jeden Fall den kompletten ausgebenen Betrag hierfür an. Wenn du Glück hast, rechnet dir das Finanzamt diesen Betrag zu 100 Prozent an und du kannst Deine Steuervorteile voll ausschöpfen.

Lege dem Finanzamt die entsprechenden Rechnungen inklusive dem Nachweis der Überweisung vor – Barzahlungen werden vom Finanzamt hier leider nicht akzeptiert – und du erhälst dein Steuergeschenk als Rückerstattung.

Aufgrund des nicht zu erwartenden Wertverlustes von Immobilien, bleiben auch Abschreibungen konstant. Ebenfalls weitgehend konstant bleiben die Mietpreise. Im besten Fall erhöhen sich diese sogar. Mit sinkenden Mieten musst du jedenfalls vorerst nicht rechnen.

So ergeben sich einige Steuervorteile für dich als Immobilienbesitzer.

Finanzielle- und Steuervorteile bei einem Immobilienneukauf

Spielst du mit dem Gedanken Immobilien zu erwerben, so werden sich leider kaum Steuervorteile für dich ergeben.

Zwangssanierungen im Hinblick auf Energieeinsparnisse sowie die gefürchtete Mietpreisbremse schreckt viele Anleger ab in Immobilien zu investieren. Wer bereits Immobilien besitzt wird wohl oder übel die Zähne zusammenbeißen und sich vom Staat zur Kasse bitten lassen.

Immobilienneukäufe werden aber unter diesen Umständen eher rückläufig werden, da es nur wenige Steuervorteile und finanzielle Vorteile im Jahr 2015 gibt.

Du möchtest sicher kein Objekt erwerben und dich dann vorschreiben lassen, wie hoch die Miete sein darf. Die Grundererwerbsteuer wird zudem in einigen Bundesländern bis auf 6,5 Prozent erhöht. Kein Pappenstiel für Neuinvestoren.

Erwirbst du Immobilien, so kannst du aber nach wie vor den Kaufpreis oder eventuelle Baukosten absetzen. Dies gilt auch für sanierungsbedürftige Objekte.

Investierst du in ein Objekt, welches eine neue Heizung benötigt oder bei dem die Wände und das Dach energetisch gedämmt werden müssen, so kannst du über einen Zeitraum von zehn Jahren hinweg 10 bis 15 Prozent der Kosten steuerlich geltend machen.

Begünstigt wird der Ankauf von „alten“ Immobilien auch durch die Regelung, dass ein Objekt, welches vor 1925 erbaut wurde, mit einem jährlichen Prozentsatz von 2,5 abgeschrieben werden darf und muss.

Für alle anderen, später erbauten Gebäude, werden über fünfzig Jahre hinweg 2 Prozent des Kaufpreises abgeschrieben. Hierbei wird jedoch nur der Preis für das Gebäude selbst berücksichtigt. Die Kosten für den Grundstückserwerb bleiben außen vor.

Was dich als Neuinvestor durchaus anlocken könnte, sind die auch für 2015 niedrigen Zinsen bei der Finanzierung deiner Wunschimmobilie. Die Zinsen bleiben so günstig wie in den Jahren zuvor und erleichtern die Finanzierungsbedingungen.

Hast du noch Fragen zum Thema Steuern und Immobilien? Gerne kannst du mir einen Kommentar hinterlassen.

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Über den Autor

Marco

Er ist Gründer von Immoanleger und selbstständiger Immobilienfachmann sowie langjähriger Immobilien Investor. Er zeigt dir, wie auch du erfolgreich in Immobilien investierst. Folge ihm auf Facebook und Twitter.

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